农发行唐山市丰润区支行 善用“三步法”实打实强化账户风险管控 全球观速讯
2023-05-09 10:54:23 来源：河北网络广播电视台
(资料图片仅供参考)
为有效防范电信网络诈骗，进一步提升账户管理水平，农发行丰润区支行多措并举，扎实做好账户风险管控工作。
一是优化开户服务。通过部门联动,加强各岗位各业务节点的紧密衔接和配合，提高业务办理效率。开通“小微企业开户绿色通道”，对小微企业账户开户手续费、账户管理手续费、蓝牙key工本费等实施减免政策。
二是实行账户分级分类管理机制。开立账户时，该行采取差异化方式开展客户身份识别，审慎与客户约定网上银行的交易限额，实现账户分级管理。后续根据客户正常合理需求，在交易渠道、交易频率、交易限额等方面进行动态调整。
三是动态监控账户资金安全。该行指定专人每日登陆统一查控平台，查看有无新增。反洗钱人员定期登陆反洗钱管理系统，对于大额交易和可疑交易，整体分析判断异常交易情况，防范内控风险和账户管理处罚风险。
该行始终秉持“以客户为中心”的服务理念，不断优化企业账户服务，严厉打击洗钱、恐怖融资、电信诈骗等违法违规活动，助力构建和谐稳定的金融生态环境。(文/王禹铮)
上一篇 : 雨雨雨来了！连下3天！山西人挺住！-全球热头条
下一篇 : 最后一页
x